Immobiliare¶
Questa categoria copre agenti immobiliari, altri professionisti che intermediano operazioni immobiliari e, nei casi previsti, l'intermediazione nelle locazioni sopra soglia.
Punto di attenzione del settore¶
Nel settore immobiliare la compliance non si gioca solo sull'identità delle parti. Si gioca su:
- origine dei fondi;
- ruoli reali delle parti;
- coerenza economica dell'operazione;
- tracciabilità dei pagamenti;
- anomalie tra valore, struttura e comportamento.
Common Core già utile oggi¶
- anagrafe e KYC/KYB;
- UBO e catena di controllo;
- screening;
- fascicolo e retention;
- escalation e SOS.
Overlay settoriale atteso¶
Il pack immobiliare tipico aggiunge:
- classificazione dell'operazione immobiliare;
- verifica pagamenti e mezzi di regolamento;
- controllo beneficiario effettivo della transazione;
- alert su incoerenze di prezzo, struttura o parti coinvolte;
- rationale pack per sospetto e filing.