Crowdfunding¶
Questa categoria copre crowdfunding service providers e crowdfunding intermediaries quando rientrano nel perimetro AML.
Punto di attenzione del settore¶
Il rischio non è solo nell'identità dell'utente, ma nella combinazione tra:
- promotore / investitore / beneficiario;
- flussi di fondi e destinazione del progetto;
- coerenza tra raccolta, struttura e soggetti coinvolti;
- possibili interposizioni o uso improprio della piattaforma.
Common Core già utile¶
- KYC/KYB e UBO;
- screening;
- monitoraggio continuo;
- fascicolo ed evidence ledger;
- escalation e filing.
Overlay settoriale atteso¶
Per questo settore il layer verticale aggiunge:
- classificazione della campagna e del beneficiario;
- motivazione economica del fundraising;
- controllo fondi in entrata e uscita;
- pack di gap evidenza su promotori e strutture collegate.