Settore bancario e finanziario¶

Questa macro-categoria comprende banche, enti creditizi e una parte ampia delle istituzioni finanziarie: pagamenti, moneta elettronica, money remittance, assicurazioni vita/investment products, imprese di investimento, fondi, CSD e altre fattispecie previste dal nuovo quadro europeo.

Cosa cambia rispetto al solo Common Core¶

Per questo settore il Common Core è già molto ampio, ma il layer settoriale tende ad aumentare il peso di:

segmentazione del cliente e del prodotto;
monitoraggio continuativo del rapporto;
scenari e threshold di transaction monitoring;
coerenza tra operatività, fonte fondi e profilo del cliente;
governabilità di alert, cases, filing e remediation.

Cosa offre già oggi la piattaforma¶

anagrafe, rapporti e onboarding;
CDD / EDD / screening;
monitoring, alert e casi;
SOS, filing, dossier e firme;
risk governance, audit, training ed evidence ledger.

Questo rende la piattaforma adatta a operatori bancari e finanziari che vogliono unire un nucleo AML comune a controlli più mirati per prodotto, canale e scenario.

Overlay settoriale atteso¶

Per questa categoria il pack settoriale tipico aggiunge:

clusterizzazione clienti/prodotti/canali;
scenario pack di monitoring e alert taxonomy;
regole di gestione contante, bonifici, carte, financing, cash-like instruments;
motivazione forte dell'assenza o presenza di sospetto;
set di evidenze specifiche per product family.

Perché il prodotto è adatto¶

Perché l'architettura consente di combinare:

un nucleo AML comune robusto;
governance forte di AI e approvazioni formali;
adattamento settoriale progressivo senza cambiare workflow e backbone.