Beni ad alto valore, metalli, pietre, arte e beni culturali¶
Questa categoria include commercianti professionali di metalli preziosi, pietre preziose, high-value goods, operatori dell'arte e soggetti che conservano o intermediano beni culturali e beni ad alto valore in free zones o customs warehouses nei casi sopra soglia.
Perché è un settore complesso¶
Il rischio AML qui nasce dall'incrocio fra:
- opacità del bene;
- trasferibilità del valore;
- uso di intermediari;
- pagamenti complessi o frazionati;
- scarsa leggibilità della ragione economica.
Common Core già applicabile¶
- identificazione cliente ed esecutore;
- UBO e strutture di controllo;
- screening soggetti;
- fascicolo, evidenze e retention;
- sospetto e governance delle escalation.
Overlay settoriale atteso¶
Per questo settore servono soprattutto:
- classificazione del bene e della transazione;
- tracciabilità del mezzo di pagamento;
- valutazione della congruità economica;
- verifica della provenienza/ownership del bene;
- pack sospetto focalizzato su opacità e intermediazione.