Documentazione AML RIV Digital¶

La documentazione completa della piattaforma AML AI-driven, scritta per persone, audit e delivery team.

Questa documentazione descrive l'intero sistema AML/CFT di RIV Digital con lo stesso livello di profondità, chiarezza e leggibilità di una documentazione prodotto di fascia enterprise.

Copre:

i concetti base AML spiegati in modo operativo;
una getting started completa per l’amministratore aziendale;
guide operative ruolo per ruolo;
il modello operativo completo;
i ruoli aziendali e le loro responsabilità;
tutti i moduli applicativi principali;
i 9 macro-settori dei soggetti obbligati AMLR;
i workflow critici end-to-end;
la superficie API e UI;
il modello di controllo AI proposes, human approves;
il modello di conoscenza normativa, controllo operativo, automazione governata ed evidenza;
evidenze, firme, conservazione e release gates.
la base giuridica e tecnica della firma SES difendibile.

Da dove partire¶

Quickstart

Leggi in 10 minuti come è organizzata la piattaforma e come orientarti tra ruoli, moduli e workflow.

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Operating Model

Capisci il modello AML completo: linee di difesa, governance, app, AI, approvazioni formali, evidenze e retention.

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Firma SES Difendibile

Leggi la base tecnica e giuridica del flusso reale di firma: eKYC, VC, passkey, evidence bundle, retention e posizionamento eIDAS corretto.

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Soggetti Obbligati

Scopri come il Risk-Based Approach cambia per CASP, notai e per le altre famiglie di soggetti obbligati AMLR.

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Moduli Applicativi

Naviga modulo per modulo: onboarding, CDD, screening, KYT, SOS, filing, risk, audit, training, backbone compliance.

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Ruoli e Responsabilità

Vedi cosa fa ogni ruolo, cosa approva, quali schermate usa e quali evidenze produce.

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Guide Operative

Trova percorsi guidati per admin aziendale, Team AML, RFA, RSOS, DG, controllo e governance.

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Cosa fa la piattaforma¶

La piattaforma implementa un sistema AML/CFT operativo che unisce:

Area	Cosa copre
Registro Clienti e Onboarding	anagrafe, rapporti, documenti, legami, UBO, onboarding wizard
Adeguata verifica	KYC, KYB, CDD, EDD, refresh, astensione
Screening e controllo continuativo	sanctions/PEP/adverse media, hit resolution, monitoring alerts
KYT e crypto compliance	eventi KYT, alert, Travel Rule, wallet screening, integrazione Marble
SOS e filing	casi AML, fascicoli SOS, pacchetti regolatori, iter di approvazione e firma
Risk governance	scoring, assessment, matrix, RAF, KRI, residual risk, scenario management
Audit e remediation	audit plan, findings, remediation, evidence ledger
Training e governance	piano formativo, corsi, certificati, governance decisions, info flows
Compliance execution backbone	AI assist, configurazione di ruolo, istruzioni governate, approvals, action plans, worker leases, release gates
Whistleblowing	raccolta, istruttoria, escalation e conservazione sicura

Principio guida¶

Regola architetturale fondamentale

In tutto il sistema AML di RIV Digital, l'AI non decide in autonomia sui punti di responsabilità. L'AI prepara, propone, spiega, orchestra e valida. L'umano approva, rigetta, firma, archivia e risponde.

Vista d’insieme¶

flowchart LR
    A[Cliente / Controparte] --> B[Onboarding e Registro]
    B --> C[CDD / EDD / Screening]
    C --> D[Monitoring e KYT]
    D --> E[Alert / Casi / SOS]
    E --> F[Filing / Firma / Dossier]
    F --> G[Archive / Evidenze / Retention]

    H[Motore assistito] --> C
    H --> D
    H --> E
    H --> F

    I[Ruoli aziendali] --> H
    I --> E
    I --> F
    I --> G

Lettura consigliata¶

quickstart/README.md
concepts/operating-model.md
concepts/ai-native-risk-based-compliance.md
concepts/roles-and-governance.md
concepts/defensible-simple-signature-eidas.md
la sezione Soggetti Obbligati
i moduli della tua area
i workflow end-to-end
le reference API/UI