Informativa Privacy AML/GDPR e Conservazione Decennale
Versione 1.0
Questa informativa include la conservazione dei dati fino a 10 anni per obblighi AML/CFT e difendibilita regolatoria.
1. 1. Finalita e base giuridica
Trattiamo i dati personali per erogare il servizio AML/CFT, eseguire adeguata verifica, monitoraggio, screening, KYT, gestione SOS, audit trail, evidenze regolatorie e conservazione documentale.
La base giuridica principale e l'adempimento di obblighi legali e regolamentari in materia antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo, prevenzione frodi e sicurezza del servizio.
2. 2. Categorie di dati trattati
Possiamo trattare dati identificativi, dati di contatto, dati societari, dati documentali, dati di verifica KYC/KYB, dati di screening, dati transazionali, wallet address, log di accesso, evidenze di firma e metadata tecnici necessari alla conformita.
3. 3. Utilizzo dell'AI e controllo umano
La piattaforma utilizza componenti AI per proporre analisi, riassunti, classificazioni, redazioni assistite e priorita operative.
Le decisioni formali di compliance, approvazione, firma, invio e chiusura restano soggette a controllo umano secondo il principio: AI propone, umano approva.
4. 4. Conservazione dei dati
Per finalita AML/CFT e di difendibilita regolatoria i dati, i documenti, le evidenze, i log di attivita e le prove di firma possono essere conservati fino a 10 anni, o per il diverso termine piu lungo richiesto da legge, autorita competente o obbligo di difesa.
Quando la normativa AML impone la conservazione, tale obbligo prevale su richieste ordinarie di cancellazione incompatibili con la retention legale.
5. 5. Destinatari e responsabili
I dati possono essere trattati da personale autorizzato, funzioni di controllo, provider tecnologici nominati, sistemi di firma elettronica, sistemi di archiviazione e controparti tecniche strettamente necessarie all'erogazione del servizio.
6. 6. Diritti dell'interessato
L'interessato puo esercitare i diritti previsti dal GDPR nei limiti compatibili con gli obblighi AML/CFT, di sicurezza, audit, conservazione probatoria e obblighi verso autorita.
7. 7. Accettazione
Con la firma della presente informativa l'utente dichiara di aver letto l'informativa privacy AML/GDPR, di aver compreso il regime di conservazione fino a 10 anni e di accettare il trattamento dei dati per le finalita sopra descritte.