Monitoring, KYT e Travel Rule¶

Questa area governa il controllo continuativo dei flussi, incluse le operazioni crypto e i casi KYT.

Cosa include¶

Alert
Transazioni
Travel Rule
KYT Events
KYT Alerts
Marble Sync
wallet screening
travel rule declaration

Ruolo nel modello AML¶

Qui il sistema passa dal sapere chi è il cliente al sapere cosa sta facendo e se è coerente con il suo profilo.

Sottosistemi¶

Transaction monitoring¶

Rileva:

pattern anomali;
soglie;
frazionamenti;
incoerenze con il profilo cliente;
casi da assegnare, chiudere o escalare.

KYT¶

Gestisce:

eventi KYT;
alert;
trace decisionale;
casi di escalation;
integrazione con Marble per decisioning e sync.

Travel Rule¶

Gestisce:

dichiarazioni wallet;
validazione address per chain;
stato di verifica;
record di possesso/controllo wallet;
screening transazioni crypto.

Workflow KYT sintetico¶

sequenceDiagram
    participant Event as Evento crypto/KYT
    participant DWH as Piattaforma AML
    participant Marble as Marble
    participant Reviewer as RFA/RSOS
    participant Ledger as Evidenze

    Event->>DWH: submit evento KYT
    DWH->>Marble: ingest / decision request
    Marble-->>DWH: outcome / score / trace
    DWH->>Reviewer: alert o caso
    Reviewer->>DWH: approva/escala/chiude
    DWH->>Ledger: evidence chain e stato finale

UI chiave¶

/alert
/transazioni
/kyt/alerts
/admin/travel-rule

API chiave¶

GET /api/monitoring/alerts
PUT /api/monitoring/alerts/:id/escalate
POST /api/kyt/events
GET /api/kyt/alerts
POST /api/kyt/alerts/:codDecisione/escalate
POST /api/v1/travel-rule/transazioni
POST /api/v1/travel-rule/transazioni/:cod_transazione/screen
PUT /api/v1/travel-rule/transazioni/:cod_transazione/decisione

Nota architetturale¶

KYT e Travel Rule non sono separati per caso:

KYT osserva la rischiosità e la coerenza della transazione;
Travel Rule prova identità, titolarità del wallet e tracciabilità informativa.

Insieme, chiudono il presidio crypto-compliance.