Guida operativa Team AML

Questa guida spiega come usa la piattaforma il Team AML di prima linea.

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Obiettivo

Costruire e mantenere un fascicolo cliente credibile, lavorare screening e alert, completare i task e attivare escalation quando necessario.

La prima schermata utile è la home di workspace, che deve rispondere subito alle 5 domande operative del ruolo.

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Schermate principali

• /workspace/lavoro
• /workspace/clienti
• /anagrafe
• /admin/onboarding/cases
• /documenti
• /cdd
• /edd
• /screening
• /alert
• /casi
• /checklist

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Routine consigliata

flowchart LR
    A["Apri fascicolo o alert"] --> B["Raccogli dati e documenti"]
    B --> C["Verifica screening / CDD"]
    C --> D["Completa task o escalates"]
    D --> E["Registra note ed evidenze"]

• aprire o aggiornare i soggetti in /anagrafe;
• partire da /workspace/lavoro per capire priorità, approvazioni e blocchi;
• usare /workspace/clienti per entrare in onboarding, CDD, EDD e documenti;
• lavorare i nuovi ingressi in /admin/onboarding/cases;
• gestire i documenti in /documenti;
• lavorare le pratiche in /cdd e /edd;
• valutare screening, alert e casi AML;
• usare AI Assist sul task solo come supporto operativo.

Escala quando:

• il profilo è incoerente;
• l’UBO non è chiaro;
• emergono segnali forti;
• l’operatività non è spiegabile;
• serve una decisione RFA o RSOS.

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Errori da evitare

• chiudere alert senza razionale;
• caricare note vaghe o non verificabili;
• lasciare evidenze fuori dal task;
• non escalare un caso dubbio;
• trattare l’AI come sostituto del giudizio operativo.

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Evidenze prodotte

• fascicolo cliente aggiornato;
• onboarding o due diligence istruiti correttamente;
• documenti e verifiche raccolti;
• note operative verificabili;
• escalation motivate;
• task completati con evidenze coerenti.