Guida operativa RFA¶

Questa guida spiega come il Responsabile Funzione Antiriciclaggio usa la piattaforma per governare rischio, regole, approvazioni e controlli di secondo livello.

Obiettivo¶

Leggere il rischio, decidere sui passaggi sensibili, verificare che l’azione proposta sia proporzionata e assicurare che il sistema resti difendibile nel suo complesso.

Schermate principali¶

/rischio
/rischio/matrice
/rischio/portfolio
/checklist
/ai/approvals
/admin/ceb/dashboard
/admin/ceb/ops
/audit
/reporting

Routine consigliata¶

sequenceDiagram
    participant Ops as Operatività AML
    participant RFA
    participant Risk as Risk layer
    participant AI as AI Approval Workbench
    participant Ledger as Evidence

    Ops->>RFA: escalation, caso o task sensibile
    RFA->>Risk: legge assessment, matrix, portfolio
    RFA->>AI: approva, rigetta o chiede modifica
    RFA->>Ledger: lascia decisione e motivazione

leggere assessment, matrix e portfolio prima di decidere;
usare /ai/approvals e /checklist/:id per approvare o rigettare;
controllare dashboard, ops ed evidence navigation quando un caso appare ambiguo;
verificare che il reviewer corretto abbia deciso sul task corretto.

Errori da evitare¶

approvare senza leggere contesto e rischio;
trattare l’output AI come decisione già valida;
ignorare mancanza di evidenza o ownership;
chiudere un passaggio sensibile senza motivazione ricostruibile.

Evidenze prodotte¶

decisioni di secondo livello motivate;
approvazioni o rigetti su task sensibili;
lettura strutturata del rischio;
evidenza che il backbone sta chiudendo davvero la catena.