Guida operativa ERA¶
Questa guida è per l’Esponente Responsabile AML che deve collegare governance, rischio e adeguatezza organizzativa.
Obiettivo¶
Capire se ciò che la piattaforma mostra è episodico o sistemico, e portare in governance solo ciò che richiede decisione organizzativa o strategica.
Schermate principali¶
/rischio/reporting/normativa/logs/ledger/admin/ceb/evidence-nav
Routine consigliata¶
- leggere evidenze e non solo KPI;
- confrontare rischio, governance e knowledge base;
- individuare criticità strutturali;
- portare in sede decisionale i temi che richiedono intervento organizzativo.
Errori da evitare¶
- fermarsi alla vista numerica senza leggere la chain;
- confondere una deviazione locale con un problema sistemico;
- non verificare l’allineamento tra policy, controlli e operatività;
- trascurare la spiegabilità delle decisioni.
Evidenze prodotte¶
- lettura di adeguatezza organizzativa;
- individuazione di criticità sistemiche;
- raccordo tra governance e funzione AML;
- evidenza che policy, controllo e operatività restano allineati.