Crypto, KYT e Travel Rule¶

Questa guida spiega i concetti base della compliance crypto presenti in piattaforma.

Tre concetti distinti¶

Concetto	Domanda a cui risponde
Wallet ownership / declaration	di chi è davvero questo wallet?
KYT	questa transazione è coerente o rischiosa?
Travel Rule	quali informazioni devo raccogliere e scambiare?

Flusso sintetico¶

sequenceDiagram
    participant User as Operatore
    participant DWH as AML Platform
    participant Marble as Marble
    participant Reviewer as Reviewer umano

    User->>DWH: registra transazione o evento crypto
    DWH->>Marble: ingest / decision request
    Marble-->>DWH: outcome, score, trace
    DWH->>Reviewer: alert, escalation o chiusura

Cosa valuta la piattaforma¶

controparte e wallet;
importo e direzione;
catena e network exposure;
coerenza con profilo cliente;
indicatori KYT;
obblighi Travel Rule;
decisione Marble, quando attiva.

Dove si vede in app¶

/transazioni
/kyt/alerts
/kyt/event/:codEvento
/kyt/decision/:codDecisione
/admin/travel-rule
/onboarding/step/7

Regola di governance¶

Il motore può classificare e proporre.
La decisione operativa resta sempre umana quando produce effetto regolatorio o blocco di processo.