Documentazione AML RIV Digital

La documentazione completa della piattaforma AML AI-driven, scritta per persone, audit e delivery team.

Questa documentazione descrive l'intero sistema AML/CFT di RIV Digital con lo stesso livello di profondità, chiarezza e leggibilità di una documentazione prodotto di fascia enterprise.

Copre:

• i concetti base AML spiegati in modo operativo;
• una getting started completa per l’amministratore aziendale;
• guide operative ruolo per ruolo;
• il modello operativo completo;
• i ruoli aziendali e le loro responsabilità;
• tutti i moduli applicativi principali;
• i workflow critici end-to-end;
• la superficie API e UI;
• il modello di controllo AI proposes, human approves;
• evidenze, firme, conservazione e release gates.

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Da dove partire

• Quickstart

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  Leggi in 10 minuti come è organizzata la piattaforma e come orientarti tra ruoli, moduli e workflow.

  Apri Quickstart

• Operating Model

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  Capisci il modello AML completo: linee di difesa, governance, app, AI, human gates, evidenze e retention.

  Apri Operating Model

• Moduli Applicativi

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  Naviga modulo per modulo: onboarding, CDD, screening, KYT, SOS, filing, risk, audit, training, backbone compliance.

  Apri Moduli

• Ruoli e Responsabilità

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  Vedi cosa fa ogni ruolo, cosa approva, quali schermate usa e quali evidenze produce.

  Apri Ruoli

• Guide Operative

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  Trova percorsi guidati per admin aziendale, Team AML, RFA, RSOS, DG, controllo e governance.

  Apri Guide

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Cosa fa la piattaforma

La piattaforma implementa un sistema AML/CFT operativo che unisce:

Area	Cosa copre
Registro Clienti e Onboarding	anagrafe, rapporti, documenti, legami, UBO, onboarding wizard
Adeguata verifica	KYC, KYB, CDD, EDD, refresh, astensione
Screening e controllo continuativo	sanctions/PEP/adverse media, hit resolution, monitoring alerts
KYT e crypto compliance	eventi KYT, alert, Travel Rule, wallet screening, integrazione Marble
SOS e filing	casi AML, fascicoli SOS, pacchetti regolatori, iter di approvazione e firma
Risk governance	scoring, assessment, matrix, RAF, KRI, residual risk, scenario management
Audit e remediation	audit plan, findings, remediation, evidence ledger
Training e governance	piano formativo, corsi, certificati, governance decisions, info flows
Compliance execution backbone	AI assist, role twin, prompt pack, approvals, action plans, worker leases, release gates
Whistleblowing	raccolta, istruttoria, escalation e conservazione sicura

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Principio guida

Regola architetturale fondamentale

In tutto il sistema AML di RIV Digital, l'AI non decide in autonomia sui punti di responsabilità. L'AI prepara, propone, spiega, orchestra e valida. L'umano approva, rigetta, firma, archivia e risponde.

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Vista d’insieme

flowchart LR
    A[Cliente / Controparte] --> B[Onboarding e Registro]
    B --> C[CDD / EDD / Screening]
    C --> D[Monitoring e KYT]
    D --> E[Alert / Casi / SOS]
    E --> F[Filing / Firma / Dossier]
    F --> G[Archive / Evidenze / Retention]

    H[AI Assist / CEB] --> C
    H --> D
    H --> E
    H --> F

    I[Ruoli aziendali] --> H
    I --> E
    I --> F
    I --> G

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Lettura consigliata

1. quickstart/README.md
2. concepts/operating-model.md
3. concepts/roles-and-governance.md
4. i moduli della tua area
5. i workflow end-to-end
6. le reference API/UI